Компании, имеющие лицензию и направляющие свою деятельность на сопровождение транзакций и инвестиций в криптовалютах, называются криптобанками. По сути организации представляют собой платформу, не зависящую от сторонних финансовых компаний и государства. По функциональности банки, работающие с криптовалютой, представляют собой сочетание обменника, биржи и сервиса p2p-кредитования. По сути приставка “банк” используется лишь для привлечения клиентов.

Какие возможности предлагают криптовалютные банки

На примере United BTC Bank приведем в пример несколько стандартных функций, предоставляемых клиентам.

  • Открытие счета. Оформление счета для хранения или приумножения средств, конвертированных в криптовалюту частными, юридическими лицами, гражданами или нерезидентами РФ.
  • Выпуск банковских карт. В частности первый криптовалютный банк ЮББ предлагает целую серию карт, которые позволяют путешествовать по всему миру с криптовалютой на счету и расплачиваться ею. В некоторых европейских организациях (кафе, ресторанах и т.п.) предоставляются скидки или иные поощрения клиентов. Вот несколько продуктов, которые предлагает банк криптовалют:
  • World Elite — карты рассчитаны на активное использование за границей, покупку товаров и услуг в Европе с привилегиями.
  • Premier Card — счета для нерезидентов, предпочитающих хранить свои деньги в криптовалюте.
  • Business — карты созданы специально для представителей малого и среднего бизнеса. Позволяют контролировать счета клиентов, устанавливать лимиты, пополнять (выдавать командировочные, отпускные, заработную плату) или списывать деньги, контролировать расходы.
  • Обмен фиатных денег на крипту по действующему курсу. Удобная опция для опытных майнеров и просто сторонников цифровой валюты. Услуга предоставляется для пользователей без ограничений.

Примечательно, что клиентом финансовой структуры, работающей с криптой, могут стать физические или юридические лица. Некоторые продукты, например, крупные кредиты от 2 млн рублей, которые предоставляет криптобанк ЮББ, позволяют финансировать работу предприятия.

Порядок работы

Как правило, компании не требовательны к своим клиентам. Например, криптовалютный банк Юнайтед БТС Банк зарегистрирован в Москве, однако нет необходимости посещать офис, чтобы воспользоваться выбранной услугой. Достаточно пройти регистрацию, и операторы организации перезвонят клиенту, обсудят все нюансы приобретаемой опции.

Порядок регистрации на сайте банка может отличаться, как правило, анкета включает в себя следующие вопросы:

  • ФИО;
  • гражданство, город проживания;
  • возраст (не менее 18 лет);
  • статус — юридическое или физическое лицо.

Для дальнейшего сотрудничества (при оформлении карты, открытии счета, переводе средств), криптовалютный банк может рекомендовать пройти верификацию личности, то есть нужно предъявить сканированную копию паспорта или любого другого документа, подтверждающего личность.